Enhanced Due Diligence (EDD)

L’Enhanced Due Diligence (EDD), ou diligence renforcée, est un processus approfondi utilisé dans le cadre de la conformité aux réglementations Know Your Customer (KYC) et de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML). L’EDD est appliquée aux clients ou entités identifiés comme à haut risque, notamment les personnes politiquement exposées (PEP), les entreprises à forte intensité de liquidités ou les individus associés à des activités financières suspectes.

L'EDD va au-delà des contrôles standards de Customer Due Diligence (CDD) en requérant une enquête plus détaillée sur l’origine des fonds, la propriété bénéficiaire ultime (UBO) et d’éventuelles informations négatives (Adverse Media). Cela inclut la vérification de multiples documents et la surveillance continue des transactions, ainsi que des visites sur site lorsque nécessaire. Ces analyses approfondies permettent d’évaluer les risques liés à la corruption, au blanchiment d'argent ou aux violations des droits de l'homme.

Le processus d'EDD est souvent déclenché par des alertes générées lors du KYC initial ou pendant la surveillance continue, avec pour objectif d'identifier les risques à un stade précoce. En s'appuyant sur une approche basée sur le risque, les entreprises peuvent ajuster leurs mesures AML en fonction du niveau de risque identifié.

L’EDD permet une évaluation rigoureuse des risques afin de protéger les entreprises contre des conséquences financières ou légales potentielles, tout en assurant une conformité stricte aux réglementations internationales.