Salesforce® et agents IA : Une opportunité pour se différencier dans les services financiers
Face à l’évolution constante des attentes des consommateurs et à la digitalisation croissante des services, les institutions financières doivent repenser leur approche pour se démarquer. Le récent rapport Connected Financial Services de Salesforce® met en lumière l'importance des agents IA, véritables alliés pour offrir une expérience client différenciée et personnalisée.
Dans cet article, nous explorons comment l’intégration des agents IA via Salesforce® peut offrir un avantage concurrentiel aux services financiers, et comment SIWAY, en tant que partenaire intégrateur certifié Salesforce®, vous accompagne dans cette transition digitale.
Secteur financier : l’évolution des attentes clients
Les clients des services financiers ne se contentent plus d’un simple service de base. Selon l'étude de Salesforce®, moins de la moitié des consommateurs sont entièrement satisfaits des services offerts par les banques, compagnies d'assurance ou conseillers en gestion de patrimoine. Dans un contexte où les taux d'intérêt en baisse réduisent la possibilité de proposer des incitations tarifaires attractives, la qualité du service et l’expérience digitale deviennent des facteurs déterminants pour fidéliser la clientèle.
Les chiffres parlent d'eux-mêmes : près de 46 % des consommateurs, et même 55 % des foyers à hauts revenus aux États-Unis, restent fidèles à leur institution financière lorsque l’expérience client se démarque, même en cas de hausse des tarifs ou des frais. Cette tendance montre que l'excellence en matière de service digital et d’auto-assistance est désormais une exigence pour répondre aux attentes élevées des consommateurs.
Le rôle des agents IA dans l’amélioration de l’expérience client
L’un des constats majeurs du rapport est que seulement 41 % des clients en gestion de patrimoine sont entièrement satisfaits de la rapidité et de l’efficacité du service client. Pour pallier cette lacune, les agents IA offrent une solution innovante.
Ces outils automatisés, capables de comprendre et de répondre aux demandes des clients sans intervention humaine, représentent un véritable levier de différenciation pour les institutions financières.
Les agents IA ne se contentent pas de répondre aux questions basiques ; ils peuvent jouer le rôle de coach financier, améliorer la littératie financière des utilisateurs et les guider pour optimiser leurs économies ou leurs investissements. Imaginez une banque ou une assurance qui met à disposition un conseiller digital accessible 24/7, capable de répondre à des questions telles que « Suis-je en train d’épargner suffisamment pour ma retraite ? » ou « Puis-je me permettre ce voyage ? ».
Une telle approche ne manquera pas d’attirer et de fidéliser une clientèle, notamment parmi les milléniaux et la génération Z, qui attendent des interactions rapides et personnalisées.
La confiance et la transparence : des enjeux majeurs
Si l’intégration des agents IA présente de nombreux atouts, elle soulève également des questions essentielles, notamment en matière de confiance et de protection des données.
D’après les études, 54 % des consommateurs déclarent faire confiance à l’usage d’agents IA, mais seule une minorité estime pouvoir leur confier entièrement leurs informations personnelles.
Pour pallier ces inquiétudes, il est crucial que les institutions financières adoptent une approche transparente dans la mise en œuvre des technologies d’IA. Informer les clients sur la manière dont leurs données sont utilisées, garantir une conformité rigoureuse aux réglementations en vigueur et mettre en avant la sécurité des systèmes sont autant de points qui renforcent la relation de confiance entre l’institution et ses clients.
Ainsi, l’implémentation d’agents IA doit s’accompagner d’une communication claire et d’un engagement ferme en faveur de la protection des données, afin de rassurer les utilisateurs et de favoriser l’adoption de ces nouvelles technologies.
Salesforce® et SIWAY : des alliés pour réussir la transformation digitale
Dans ce contexte de mutation numérique, Salesforce® se positionne comme un leader en offrant des outils puissants pour accompagner les institutions financières dans leur transformation.
Mais au-delà de la technologie, c’est l’accompagnement personnalisé qui fait toute la différence. C’est ici que SIWAY intervient en tant que partenaire intégrateur des solutions Salesforce®.
Grâce à notre expertise, nous aidons les organisations à intégrer et à optimiser les solutions Salesforce®, y compris les agents IA, pour offrir une expérience client exceptionnelle. Nous comprenons les enjeux spécifiques du secteur financier et mettons notre savoir-faire au service de votre transformation digitale.
En travaillant avec SIWAY, vous bénéficiez d’un accompagnement sur-mesure qui vous permettra de tirer pleinement parti des innovations technologiques tout en respectant les exigences de sécurité et de conformité.